
Thông tư Số: 08/2010/TT-NHNN
Mô tả tài liệu
NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM ------Số: 08/2010/TT-NHNN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập – Tự do – Hạnh phúc -------------Hà Nội, ngày 22 tháng 03 năm 2010 THÔNG TƯ QUY ĐỊNH VỀ VIỆC KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT ĐỐI VỚI TỔ CHỨC TÍN DỤNG
Tóm tắt nội dung
NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC
VIỆT NAM
-------
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT
NAM
Độc lập – Tự do – Hạnh phúc
Số: Hà Nội, ngày 22 tháng 03 năm 2010
THÔNG TƯ
QUY ĐỊNH VỀ VIỆC KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT ĐỐI VỚI TỔ CHỨC TÍN
DỤNG
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 1997 và Luật sửa đổi, bổ sung
một số Điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2003;
Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng năm 1997 và Luật sửa đổi, bổ sung một số Điều
của Luật Các tổ chức tín dụng năm 2004;
Căn cứ Nghị định số ngày 26/8/2008 của Chính phủ quy định
chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam;
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về việc kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức
tín dụng như sau:
Chương 1.
QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 1. Phạm vi điều chỉnh
Thông tư này quy định về việc kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức tín dụng được
thành lập và hoạt động theo Luật các tổ chức tín dụng, bao gồm:
- Tổ chức tín dụng Nhà nước;
- Tổ chức tín dụng cổ phần;
- Tổ chức tín dụng liên doanh;
- Tổ chức tín dụng 100% vốn nước ngoài.
Điều 2. Đối tượng áp dụng
1. Tổ chức tín dụng quy định tại Điều 1 Thông tư này.
2. Tổ chức, cá nhân có liên quan đến hoạt động kiểm soát đặc biệt tổ chức tín
dụng.
Điều 3. Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
1. “Kiểm soát đặc biệt” là việc một tổ chức tín dụng được đặt dưới sự kiểm soát
trực tiếp của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước)
do có nguy cơ mất khả năng chi trả hoặc có nguy cơ mất khả năng thanh toán.
2. “Ban kiểm soát đặc biệt” là một tổ chức gồm những thành viên được thành lập
theo Quyết định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (sau đây gọi là Thống đốc)
để kiểm soát trực tiếp tổ chức tín dụng được đặt vào tình trạng kiểm soát đặc biệt.
3. “Khoản vay đặc biệt” là khoản vay do Ngân hàng Nhà nước hoặc tổ chức tín
dụng khác hoặc Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam cho tổ chức tín dụng được đặt vào
tình trạng kiểm soát đặc biệt vay trong trường hợp cấp bách nhằm bảo đảm khả
năng chi trả tiền gửi cho khách hàng. Khoản vay đặc biệt được ưu tiên hoàn trả
trước tất cả các khoản nợ khác của tổ chức tín dụng.
4. “Thời hạn kiểm soát đặc biệt” là khoảng thời gian từ khi có quyết định đặt tổ
chức tín dụng vào tình trạng kiểm soát đặc biệt đến khi có quyết định chấm dứt
việc kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức tín dụng đó.
5. “Người đại diện tổ chức tín dụng” là người của tổ chức tín dụng được đặt vào
tình trạng kiểm soát đặc biệt hoặc là cán bộ của Ngân hàng Nhà nước do Thống
đốc chỉ định thay mặt tổ chức tín dụng để quản trị, kiểm soát, điều hành tổ chức
tín dụng trong trường hợp khuyết các chức danh thành viên Hội đồng quản trị,
thành viên Ban kiểm soát, Tổng Giám đốc (Giám đốc).
6. “Phương án củng cố tổ chức và hoạt động” là Phương án củng cố tổ chức và
hoạt động đối với tổ chức tín dụng được đặt vào tình trạng kiểm soát đặc biệt.
Điều 4. Thẩm quyền của Thống đốc
1. Quyết định việc kiểm soát đặc biệt, thời hạn kiểm soát đặc biệt, gia hạn thời hạn
kiểm soát đặc biệt, chấm dứt kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức tín dụng.
2. Quyết định thành lập Ban kiểm soát đặc biệt và cử cán bộ tham gia Ban kiểm
soát đặc biệt theo quy định tại Thông tư này.
3. Chỉ định tổ chức tín dụng khác tham gia kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức tín
dụng được đặt vào tình trạng kiểm soát đặc biệt đồng thời chỉ định cán bộ của tổ
chức tín dụng đó tham gia vào Ban kiểm soát đặc biệt.
4. Chỉ định người đại diện tổ chức tín dụng tham gia quản trị, kiểm soát, điều hành
tổ chức tín dụng trong trường hợp quy định tại Khoản 9 Điều 3 Thông tư.
5. Quyết định việc Ngân hàng Nhà nước cho tổ chức tín dụng vay khoản vay đặc
biệt theo quy định tại Khoản 7 Điều 3 Thông tư này.
Điều 5. Nguyên tắc lập hồ sơ
1. Hồ sơ phải được lập bằng tiếng Việt Nam. Các bản sao tiếng Việt và các bản
dịch từ tiếng Anh ra tiếng Việt phải được cơ quan có thẩm quyền chứng thực theo
quy định của pháp luật.
2. Văn bản của tổ chức tín dụng đề nghị các vấn đề liên quan tại Thông tư này do
Chủ tịch Hội đồng quản trị (trường hợp khuyết chức danh Chủ tịch thì một trong
số thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát, hoặc Tổng giám đốc
ký) hoặc người đại diện tổ chức tín dụng theo quy định tại Khoản 9 Điều 3 Thông
tư ký. Người ký văn bản chịu trách nhiệm về tính chính xác, trung thực của hồ sơ
theo thẩm quyền của mình.
3. Hồ sơ của tổ chức tín dụng gửi tới Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước
Chi nhánh tỉnh, thành phố nơi tổ chức tín dụng được đặt vào tình trạng kiểm soát
đặc biệt đặt trụ sở chính (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước chi nhánh) bằng một
trong các hình thức: gửi trực tiếp; gửi qua đường bưu điện; gửi qua fax hoặc thư
điện tử (có điện thoại xác nhận), sau đó nộp hồ sơ gốc cho Ngân hàng Nhà nước
để kiểm tra và lưu.
Chương 2.
QUY ĐỊNH CỤ THỂ
MỤC 1. KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT
Điều 6. Điều kiện đặt tổ chức tín dụng vào kiểm soát đặc biệt
Tổ chức tín dụng có thể bị đặt vào tình trạng kiểm soát đặc biệt khi lâm vào một
hoặc những trường hợp sau đây:
1. Có nguy cơ mất khả năng chi trả, được biểu hiện: 03 (ba) lần liên tiếp không
đảm bảo tỷ lệ tối thiểu bằng 1 giữa tổng tài sản “Có” có thể thanh toán ngay trong thời gian 7 ngày tiếp theo và tổng tài sản “Nợ” phải thanh toán ngay trong
khoảng thời gian 7 ngày tiếp theo đối với từng loại đồng tiền, vàng.
2. Nợ không có khả năng thu hồi có nguy cơ mất khả năng thanh toán, được biểu
hiện: Nợ xấu chiếm từ 10% trở lên so với tổng dư nợ cho vay hoặc từ 100% tổng
vốn tự có trở lên trong vòng 03 tháng liên tiếp.
3. Số lỗ lũy kế của tổ chức tín dụng lớn hơn 50% tổng số vốn điều lệ thực có và
các quỹ.
Điều 7. Giám sát đặc biệt tổ chức tín dụng
1. Trong quá trình quản lý, thanh tra, kiểm tra, giám sát hoạt động hoặc qua báo
cáo của các tổ chức tín dụng, xét thấy tổ chức tín dụng có nguy cơ lâm vào tình
trạng kiểm soát đặc biệt hoặc vi phạm nghiêm trọng các quy định của pháp luật về
hoạt động ngân hàng hoặc các trường hợp khác dẫn đến tình trạng tổ chức tín dụng
hoạt động không an toàn, mất ổn định, Thống đốc có thể áp dụng các biện pháp
giám sát đặc biệt đối với tổ chức tín dụng.
2. Ngân hàng Nhà nước có thể áp dụng các biện pháp giám sát đặc biệt sau:
a) Cử cán bộ của Ngân hàng Nhà nước đến trực tiếp tại tổ chức tín dụng, giám sát
hoạt động hàng ngày của tổ chức tín dụng.
b) Chỉ đạo tổ chức tín dụng thực hiện các biện pháp phù hợp với quy định của
pháp luật hiện hành để khắc phục tình trạng hoạt động yếu kém, không an toàn
hoặc mất ổn định của tổ chức tín dụng.
c) Yêu cầu tổ chức tín dụng báo cáo định kỳ hoặc đột xuất về việc thực hiện các
nội dung chỉ đạo của Ngân hàng Nhà nước.
3. Thống đốc quyết định thời hạn chấm dứt áp dụng biện pháp giám sát đặc biệt.
Điều 8. Quyết định kiểm soát đặc biệt
1. Thống đốc xem xét, quyết định đặt tổ chức tín dụng vào kiểm soát đặc biệt khi
tổ chức tín dụng có một trong các dấu hiệu nêu tại Điều 6 Thông tư này.
2. Quyết định đặt tổ chức tín dụng vào tình trạng kiểm soát đặc biệt bao gồm
những nội dung sau:
a) Tên tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt;
b) Lý do kiểm soát đặc biệt;
c) Họ, tên, nhiệm vụ cụ thể của các thành viên trong Ban kiểm soát đặc biệt
d) Thời hạn kiểm soát đặc biệt.
3. Quyết định kiểm soát đặc biệt được thông báo tới tổ chức tín dụng được đặt vào
tình trạng kiểm soát đặc biệt, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Bảo hiểm tiền gửi
Việt Nam và các trường hợp cụ thể khác do Thống đốc quyết định.
4. Không công bố công khai Quyết định đặt tổ chức tín dụng vào tình trạng kiểm
soát đặc biệt, trừ trường hợp nêu tại Khoản 3 Điều này.
Điều 9. Phương án củng cố tổ chức và hoạt động
Phương án củng cố tổ chức và hoạt động phải bao gồm tối thiểu những nội dung
sau:
1. Tên, địa chỉ, website của tổ chức tín dụng;
2. Tên, địa chỉ, số điện thoại của thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban
kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng hoặc người đại diện tổ
chức tín dụng;
3. Tóm tắt thực trạng tình hình tổ chức và hoạt động của tổ chức tín dụng;
4. Nguyên nhân tổ chức tín dụng bị đặt vào tình trạng kiểm soát đặc biệt;
5. Các biện pháp xử lý để khắc phục tình trạng kiểm soát đặc biệt và kế hoạch
triển khai thực hiện các biện pháp này.
Điều 10. Trách nhiệm, quyền hạn của tổ chức tín dụng được đặt vào tình
trạng kiểm soát đặc biệt
Khi thuộc một trong các trường hợp nêu tại Điều 6 Thông tư này, tổ chức tín dụng
phải báo cáo bằng văn bản gửi Ngân hàng Nhà nước, qua Cơ quan Thanh tra,
Giám sát ngân hàng thuộc Ngân hàng Nhà nước (sau đây gọi là Cơ quan Thanh
tra, Giám sát) trong đó nêu rõ thực trạng tài chính, nguyên nhân và các biện pháp
đã áp dụng hoặc dự kiến áp dụng để khắc phục.
2. Thiết lập kênh thông tin chính xác, đầy đủ, cập nhật, đảm bảo hoạt động thông
suốt đối với Ban kiểm soát đặc biệt trong thời gian kiểm soát đặc biệt tổ chức tín
dụng.
3. Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) tổ chức tín dụng
được đặt vào tình trạng kiểm soát đặc biệt hoặc người đại diện tổ chức tín dụng
theo quy định tại Khoản 9 Điều 3 Thông tư này, có trách nhiệm:
a) Xây dựng Phương án củng cố tổ chức và hoạt động trình Ban kiểm soát đặc biệt
thông qua; tổ chức triển khai thực hiện Phương án củng cố tổ chức và hoạt động
đã được Thống đốc phê duyệt.
b) Tiếp tục quản trị, kiểm soát, điều hành hoạt động và bảo đảm an toàn tài sản của
tổ chức tín dụng theo đúng quy định của pháp luật, của Ngân hàng Nhà nước, trừ
trường hợp bị tạm đình chỉ quyền quản trị, điều hành, kiểm soát tổ chức tín dụng.
c) Làm việc thường xuyên tại tổ chức tín dụng để triển khai thực hiện Phương án
củng cố tổ chức và hoạt động.
d) Chịu trách nhiệm về các vấn đề liên quan đến tổ chức và hoạt động tổ chức tín
dụng trước, trong và sau giai đoạn kiểm soát đặc biệt.
đ) Chấp hành nghiêm túc các yêu cầu của Ban kiểm soát đặc biệt liên quan đến tổ
chức, quản trị, kiểm soát, điều hành tổ chức tín dụng.
e) Báo cáo tình hình triển khai và kết quả thực hiện các biện pháp kiểm soát đặc
biệt theo yêu cầu của Ban kiểm soát đặc biệt.
g) Tiết kiệm chi phí để hạn chế tổn thất về tài chính.
h) Bố trí địa điểm, phương tiện làm việc cho Ban kiểm soát đặc biệt.
4. Trong thời gian được kiểm soát đặc biệt, khi chưa có sự chấp thuận của Ngân
hàng Nhà nước, nghiêm cấm tổ chức tín dụng:
a) Cho phép Chủ tịch và các thành viên Hội đồng quản trị, Trưởng Ban và các
thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) chuyển nhượng cổ phần
(đối với tổ chức tín dụng cổ phần).
b) Chia cổ tức (nếu có).
c) Cất dấu, tẩu tán, cầm cố, thế chấp, chuyển nhượng hoặc có bất cứ giao dịch nào
có liên quan đối với tài sản và các tài liệu, hồ sơ liên quan.
d) Từ chối hoặc giảm bớt quyền, nghĩa vụ và trách nhiệm đối với khách hàng.
MỤC 2. BAN KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT
Điều 11. Cơ cấu tổ chức của Ban Kiểm soát đặc biệt
1. Ban kiểm soát đặc biệt phải có tối thiểu 03 thành viên trong đó có 01 thành viên
là Trưởng Ban.
2. Thành viên Ban kiểm soát đặc biệt là cán bộ tại các đơn vị có liên quan thuộc
Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh, hoặc là cán bộ của tổ chức
tín dụng khác do Thống đốc đề nghị.
Điều 12. Cơ chế hoạt động của Ban kiểm soát đặc biệt
1. Các thành viên Ban kiểm soát đặc biệt làm việc tại tổ chức tín dụng được kiểm
soát đặc biệt theo cơ chế kiêm nhiệm.
2. Ban kiểm soát đặc biệt sử dụng con dấu của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh
(đối với tổ chức tín dụng cổ phần) hoặc của Ngân hàng Nhà nước (đối với tổ chức
tín dụng Nhà nước tổ chức tín dụng liên doanh, tổ chức tín dụng 100% vốn nước
ngoài) trong các văn bản, báo cáo do Trưởng ban ký.
3. Ban kiểm soát đặc biệt kết thúc nhiệm vụ khi Thống đốc có quyết định chấm
dứt kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức tín dụng.
Điều 13. Tiêu chuẩn, điều kiện của thành viên Ban kiểm soát đặc biệt
1. Là cán bộ của Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh, và tổ
chức tín dụng khác (khi cần thiết).
2. Có bằng Đại học hoặc trên Đại học về ngành kinh tế, luật hoặc lĩnh vực chuyên
môn mà mình sẽ đảm nhiệm trong quá trình thực hiện việc kiểm soát đặc biệt tại tổ
chức tín dụng.
3. Có tối thiểu 03 năm công tác trong ngành ngân hàng.
4. Không phải là người có liên quan của thành viên Hội đồng quản trị, thành viên
Ban Kiểm soát, Tổng giám đốc của tổ chức tín dụng được đặt trong tình trạng
kiểm soát đặc biệt.
5. Ngoài những quy định nêu tại Khoản 1, 2, 3 và 4 trên đây, Trưởng Ban kiểm
soát đặc biệt phải là cán bộ lãnh đạo cấp Vụ trở lên thuộc các Vụ, Cục chuyên
môn tại Ngân hàng Nhà nước hoặc là lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh.
Điều 14. Trách nhiệm, quyền hạn của Ban kiểm soát đặc biệt
1. Trách nhiệm, quyền hạn của Ban kiểm soát đặc biệt:
a) Trách nhiệm:
(i) Chịu trách nhiệm trước pháp luật, trước Thống đốc về các quyết định của mình
trong quá trình thực hiện kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng;
(ii) Sau thời gian tối đa 30 ngày kể từ ngày Thống đốc ký Quyết định theo quy
định tại Điều 8 Thông tư này, Ban kiểm soát đặc biệt phải chỉ đạo Hội đồng quản
trị, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc) hoặc người đại diện tổ chức tín
dụng theo quy định tại Khoản 9 Điều 3 Thông tư này xây dựng Phương án củng cố
tổ chức và hoạt động, thông qua và trình Thống đốc phê duyệt Phương án này;
(iii) Chỉ đạo, giám sát tổ chức tín dụng được đặt trong tình trạng kiểm soát đặc biệt
triển khai các biện pháp được nêu trong Phương án củng cố tổ chức và hoạt động;
(iv) Định kỳ hàng tháng báo cáo, đánh giá kết quả thực hiện Phương án củng cố tổ
chức và hoạt động gửi Ngân hàng Nhà nước (qua Cơ quan Thanh tra Giám sát),
Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh;
(v) Báo cáo Ngân hàng Nhà nước về những biến động bất thường của tổ chức tín
dụng bị đặt trong tình trạng kiểm soát đặc biệt, những hoạt động không phù hợp
trong quá trình triển khai thực hiện những nội dung theo Phương án củng cố tổ
chức và hoạt động đã được phê duyệt;
(vi) Giữ bí mật về thực trạng của tổ chức tín dụng bị đặt trong tình trạng kiểm soát
đặc biệt; chỉ cung cấp thông tin có liên quan về tổ chức tín dụng này khi có yêu
cầu bằng văn bản của cơ quan có thẩm quyền.
b) Quyền hạn:
(i) Đề nghị tổ chức tín dụng được đặt trong tình trạng kiểm soát đặc biệt báo cáo,
cung cấp tài liệu, thông tin liên quan đến tổ chức và hoạt động của tổ chức tín
dụng cho Ban Kiểm soát đặc biệt;
(ii) Đề nghị tổ chức tín dụng được đặt trong tình trạng kiểm soát đặc biệt kiểm kê
toàn bộ tài sản hiện có hoặc thực hiện kiểm toán độc lập để đánh giá thực trạng tài
chính của tổ chức tín dụng tại thời điểm tổ chức tín dụng được đặt vào tình trạng
kiểm soát đặc biệt;
(iii) Đề nghị tổ chức tín dụng được đặt trong tình trạng kiểm soát đặc biệt mời các
khách nợ, chủ nợ đến đối chiếu công khai để xác định khả năng thu nợ, trả nợ;
(iv) Lập hồ sơ đề nghị các cơ quan luật pháp xử lý những đối tượng hành vi vi
phạm pháp luật hoặc cố tình không trả nợ tổ chức tín dụng.
(v) Đình chỉ những hoạt động không phù hợp với Phương án củng cố tổ chức và
hoạt động, với các quy định về an toàn trong hoạt động ngân hàng trong thời gian
kiểm soát đặc biệt và báo cáo ngay Thống đốc về quyết định này.
(vi) Tạm đình chỉ quyền quản trị, kiểm soát, điều hành tổ chức tín dụng của Chủ
tịch và các thành viên Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các thành viên Ban Kiểm
soát, Tổng Giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng giám đốc (Phó Giám đốc) nếu xét
thấy cần thiết và báo cáo ngay Thống đốc về quyết định này.
(vii) Đề nghị Thống đốc đình chỉ quyền quản trị, kiểm soát, điều hành tổ chức tín
dụng của Chủ tịch và các thành viên Hội đồng quản trị, Trưởng ban và các thành
viên Ban Kiểm soát, Tổng Giám đốc (Giám đốc).
(viii) Yêu cầu Hội đồng quản trị, Tổng giám đốc (Giám đốc) miễn nhiệm, đình chỉ
công tác ngay lập tức đối với những người có hành vi vi phạm pháp luật, không
chấp hành Phương án củng cố tổ chức và hoạt động trong thời hạn kiểm soát đặc
biệt.
(ix) Kiến nghị Thống đốc gia hạn hoặc chấm dứt thời hạn kiểm soát đặc biệt tổ
chức tín dụng.
(x) Kiến nghị Thống đốc về cho vay đặc biệt đối với tổ chức tín dụng.
(xi) Kiến nghị Thống đốc về các biện pháp xử lý đối với tổ chức tín dụng bị đặt
vào tình trạng kiểm soát đặc biệt theo đúng các quy định của pháp luật hiện hành.
(xii) Đề nghị Thống đốc quyết định những vấn đề phát sinh không nêu tại Phương
án củng cố tổ chức và hoạt động trong thời hạn kiểm soát đặc biệt.
2. Đối với Trưởng ban kiểm soát đặc biệt:
a) Phân công nhiệm vụ cho các thành viên trong Ban kiểm soát đặc biệt theo phạm
vi nhiệm vụ, quyền hạn đã quy định;
b) Chịu trách nhiệm xử lý các vấn đề có liên quan đến quá trình kiểm soát đặc
biệt;
c) Chịu trách nhiệm trước Thống đốc về việc điều hành Ban kiểm soát đặc biệt và
các quyết định liên quan đến việc kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng.
3. Đối với các thành viên Ban kiểm soát đặc biệt:
Thành viên Ban kiểm soát đặc biệt có trách nhiệm thực hiện công việc theo sự
phân công của Trưởng Ban và chịu trách nhiệm trước Trưởng Ban về việc thực thi
nhiệm vụ của mình.
MỤC 3. THỜI HẠN KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT, GIA HẠN THỜI HẠN KIỂM
SOÁT ĐẶC BIỆT, CHẤM DỨT KIỂM SOÁT ĐẶC BIỆT
Điều 15. Thời hạn kiểm soát đặc biệt, gia hạn thời hạn kiểm soát đặc biệt
1. Thời hạn kiểm soát đặc biệt tối đa là 02 năm kể từ ngày Quyết định đặt tổ chức
tín dụng vào tình trạng kiểm soát đặc biệt của Thống đốc có hiệu lực.
2. Trong trường hợp kiến nghị Thống đốc gia hạn thời hạn kiểm soát đặc biệt đối
với tổ chức tín dụng theo quy định tại Tiết (ix) Điểm b Khoản 1 Điều 14 Thông tư
này, Ban kiểm soát đặc biệt có Tờ trình đề nghị Thống đốc cho gia hạn thời hạn
kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng hoặc từ chối việc gia hạn (nêu rõ lý do).
3. Trong thời hạn tối đa 15 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đề nghị của Ban
kiểm soát đặc biệt, Cơ quan thanh tra giám sát lấy ý kiến đơn vị liên quan, tổng
hợp và trình Thống đốc quyết định việc gia hạn hoặc không gia hạn kiểm soát đặc
biệt tổ chức tín dụng (nêu rõ lý do).
Điều 16. Chấm dứt kiểm soát đặc biệt
1. Thống đốc ra Quyết định chấm dứt việc kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức tín
dụng khi thuộc một trong các trường hợp sau:
a) Hết hạn kiểm soát đặc biệt mà không được gia hạn.
b) Tổ chức tín dụng đã khắc phục được các nguyên nhân đặt vào kiểm soát đặc
biệt và hoạt động bình thường.
c) Tổ chức tín dụng không có khả năng khắc phục được nguyên nhân đặt vào kiểm
soát đặc biệt dẫn đến tình trạng phá sản.
d) Trước khi kết thúc thời hạn kiểm soát đặc biệt, tổ chức tín dụng tổ chức lại theo
các quy định có liên quan của pháp luật hiện hành.
2. Trong trường hợp kiến nghị Thống đốc chấm dứt kiểm soát đặc biệt đối với tổ
chức tín dụng theo quy định tại Tiết (ix) Điểm b Khoản 1 Điều 14 Thông tư này,
Ban kiểm soát đặc biệt có Tờ trình Thống đốc đề nghị chấm dứt kiểm soát đặc biệt
đối với tổ chức tín dụng.
3. Trong thời hạn tối đa 30 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đề nghị của Ban
kiểm soát đặc biệt nêu tại Khoản 2 Điều này, Cơ quan thanh tra giám sát lấy ý kiến
đơn vị liên quan, tổng hợp và trình Thống đốc quyết định chấm dứt kiểm soát đặc
biệt tổ chức tín dụng.
Chương 3.
TRÁCH NHIỆM CỦA CÁC ĐƠN VỊ THUỘC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC
Điều 17. Cơ quan Thanh tra, Giám sát
1. Kiểm tra, phát hiện và báo cáo kịp thời với Thống đốc khi tổ chức tín dụng có
nguy cơ lâm vào một trong các trường hợp nêu tại Điều 6 Thông tư này.
2. Cử cán bộ tham gia Ban kiểm soát đặc biệt theo đề nghị của Thống đốc.
3. Làm đầu mối tiếp nhận báo cáo và đề nghị của tổ chức tín dụng, của Ngân hàng
Nhà nước Chi nhánh, Ban kiểm soát đặc biệt, lấy ý kiến của các đơn vị liên quan,
tổng hợp và trình Thống đốc quyết định các vấn đề liên quan kiểm soát đặc biệt tổ
chức tín dụng theo quy định tại Thông tư này.
4. Chịu trách nhiệm về quản lý và lưu giữ hồ sơ theo chế độ Mật liên quan đến
việc kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng.
Điều 18. Vụ Pháp chế
1. Cử cán bộ tham gia Ban kiểm soát đặc biệt theo đề nghị của Thống đốc.
2. Trong thời hạn tối đa 15 ngày làm việc kể từ ngày Cơ quan Thanh tra, Giám sát
có văn bản đề nghị, Vụ Pháp chế có ý kiến bằng văn bản về các vấn đề pháp lý
trong quá trình kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng gửi Cơ quan Thanh tra, Giám
sát.
Điều 19. Vụ Tài chính - Kế toán
Trong thời hạn tối đa 15 ngày làm việc kể từ ngày Cơ quan Thanh tra, Giám sát có
văn bản đề nghị, Vụ Tài chính - Kế toán có ý kiến bằng văn bản về các vấn đề có
liên quan đến cơ chế hạch toán và hoàn lại khoản vay đặc biệt đối với tổ chức tín
dụng đang trong tình trạng kiểm soát đặc biệt.
Điều 20. Các đơn vị có liên quan tại Ngân hàng Nhà nước
Các đơn vị có liên quan tại Ngân hàng Nhà nước tham gia Ban kiểm soát đặc biệt
và xử lý vấn đề liên quan khi có đề nghị của Thống đốc.
Điều 21. Ngân hàng Nhà nước chi nhánh
1. Kiểm tra, phát hiện và báo cáo Thống đốc kịp thời khi tổ chức tín dụng có nguy
cơ lâm vào một trong các trường hợp nêu tại Điều 6 Thông tư này.
2. Đề xuất xử lý các vấn đề liên quan đến việc kiểm soát đặc biệt, gia hạn thời hạn
kiểm soát đặc biệt, chấm dứt kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức tín dụng theo đề
nghị của tổ chức tín dụng và Ban kiểm soát đặc biệt theo các quy định tại Thông
tư này.
3. Cử cán bộ tham gia Ban kiểm soát đặc biệt theo đề nghị của Thống đốc.
Chương 4.
ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH
Điều 22. Hiệu lực thi hành
1. Thông tư này có hiệu lực kể từ ngày
2. Quyết định số ngày 23/6/1998 ban hành Quy chế kiểm
soát đặc biệt đối với các tổ chức tín dụng cổ phần Việt Nam, Quyết định số ngày 2/10/2002 sửa đổi, bổ sung một số điều, khoản của
Quy chế kiểm soát đặc biệt đối với các tổ chức tín dụng cổ phần Việt Nam ban
hành kèm theo Quyết định số ngày Quyết định
số ngày 21/6/2002 về việc sửa đổi Điều 14 Quyết định số ngày 23/6/1998 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hết
hiệu lực.
Điều 23. Tổ chức thực hiện
Chánh Văn phòng, Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, Thủ trưởng các đơn vị
thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh
tỉnh, thành phố, Chủ tịch và các thành viên Hội đồng quản trị, Trưởng Ban và các
thành viên Ban kiểm soát, Tổng giám đốc tổ chức tín dụng có trách nhiệm thi hành
Thông tư này.
Nơi nhận:
- Các đơn vị nêu tại Điều 23;
- Thủ tướng Chính phủ và các Phó Thủ
KT. THỐNG ĐỐC
PHÓ THỐNG ĐỐC
tướng (để báo cáo);
- Ban Lãnh đạo NHNN;
- Văn phòng Chính phủ;
- Bộ Tư pháp;
- Công báo;
- Lưu VT, Vụ Pháp chế, TTGSNH.
Trần Minh Tuấn